pos機刷卡10000元,虛假刷信用卡700萬

 新聞資訊2  |   2023-07-03 13:51  |  投稿人:pos機之家

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1、pos機刷卡10000元

pos機刷卡10000元

信用卡積分可兌換刷卡金

銀行的優惠活動竟成

不法分子的“賺錢商機”

收集上百張信用卡、購置POS機

“自刷自還”虛構流水700余萬元

騙取積分、兌換刷卡金

非法獲利10萬余元

如此“薅羊毛”涉嫌詐騙!

2月22日,上海市人民檢察院與《檢察風云》雜志社聯合推出的《公訴現場》節目直播這起本市檢察機關提起公訴的詐騙、妨害信用卡管理案的庭審。

2018年5月至2020年3月期間,被告人陸某某、楊某某瞄準某銀行信用卡積分兌換刷卡金活動,在無真實交易的情況下,使用本人及向親友收集的上百余張信用卡,通過自行購置的POS機刷卡,“自刷自還”虛構銀行流水700余萬元,騙取信用卡積分兌換刷卡金或參加其他優惠活動,非法獲利10萬余元。

另外,2020年7月,公安機關在被告人楊某某、胡某某共同住處查獲POS機及二人持有的多張他人名下信用卡。

到案后,三人對上述犯罪事實供認不諱,陸某某、楊某某退賠了詐騙所得的全部贓款,且楊某某向公安機關提供破案線索,幫助公安機關偵破另一起案件,具有重大立功表現。

2021年12月1日,上海市黃浦區人民檢察院依法對陸某某、楊某某、胡某某以涉嫌詐騙罪及妨害信用卡管理罪提起公訴。

李曉玲

上海市黃浦區人民檢察院第三檢察部檢察官,從檢14年。

謝依

上海市黃浦區人民檢察院第三檢察部檢察官助理,從檢8年。

焦點一:被告人陸某某、楊某某采用虛構交易方法,非法獲取銀行信用卡積分并用積分兌換刷卡金等用以購買消費卡的行為是否符合詐騙罪的構成要件?

公訴人認為

被告人陸某某、楊某某經共謀,采用虛構信用卡交易記錄的手段,騙取銀行信用卡積分并兌換消費卡,犯罪數額達10萬余元,該行為違反了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規定,俱應當以詐騙罪追究其刑事責任。

辯護人認為

被告人陸某某、楊某某的辯護人對起訴書指控罪名無意見。

焦點二:如何區分兩名被告人在共同犯罪中的地位作用?

辯護人認為

被告人楊某某非起意者,涉案信用卡均由陸某某管理刷卡和還款,并由陸某某主導分贓,故二人在共同犯罪中有主次之分,應當認定楊某某為從犯,可以減輕處罰。

公訴人認為

被告人陸某某、楊某某共同起意并經共謀決定實施作案,在整個詐騙作案過程當中楊某某負責申領POS機并收集作案所用信用卡,贓款由二人平分。故楊某某在作案過程中系積極參與并促成犯罪結果發生,與陸某某地位、作用相當,不應當認定其為從犯。

焦點三:關于本案詐騙犯罪金額如何認定?

辯護人認為

被告人詐騙所獲消費卡系折價變現,故實際獲利低于審計報告認定的金額,應從有利于被告人角度,參照實際獲利金額來認定犯罪金額。

公訴人認為

本案系詐騙犯罪,應當以被害單位的實際損失即被告人使用信用卡積分兌換消費卡時實際抵扣的獎勵金額認定犯罪金額。被告人利用信用卡積分成功兌換消費卡時已構成犯罪既遂,之后對消費卡的處分行為不影響犯罪金額計算。

1、被告人陸某某犯詐騙罪,判處有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金人民幣五萬五千元。

2、被告人楊某某犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪,數罪并罰決定執行有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金人民幣六萬五千元。

3、被告人胡某某犯妨害信用卡管理罪,判處拘役六個月,緩刑六個月,并處罰金人民幣一萬元。

本次庭審直播,我們邀請到了華東政法大學刑法教研室主任、教授王恩海和上海市人民檢察院第四檢察部副主任李小文兩位專業嘉賓現場進行解讀。

王恩海

華東政法大學教授

今天的庭審總體來看,公訴人對出庭做了大量的準備,庭審過程表現出扎實的業務和理論功底?!稗堆蛎币辉~進入大眾視野不過20年,10年間“羊毛黨”們從精打細算過日子朝向規?;木W絡黑灰產業鏈發展:上游提供工具支持,包括軟件、手機卡、銀行卡等;中游實施具體“薅羊毛”行為;下游則負責套現出售,利用第三方交易平臺轉售優惠券等,或者與線下商戶共同套現獲利。這種產業化的運作模式決定了“羊毛黨”與平臺之間法律關系復雜,可能涉及眾多民刑交叉問題及刑事罪名,包括詐騙罪、幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪等。本案涉及兩個罪名,被告人楊某某除與陸某某合謀使用多張銀行卡制造虛假交易騙取信用卡積分之外,因欠債資金周轉不靈,另向親朋大量借取信用卡,通過信用卡套現不斷延長還款周期,同時構成詐騙罪和妨害信用卡管理罪。另外,本案詐騙犯罪的對象為銀行,故犯罪數額應以被害單位的實際損失即積分兌換產生的獎勵金額為準,而不能以被告人打折出售購物卡所獲實際收益進行認定。

李小文

上海市人民檢察院第四檢察部副主任

今天的庭審爭議焦點相對集中,我們看到公訴人指控有力、分工協作、答辯具有針對性,展現了新時代優秀公訴人的風采,庭審效果十分不錯。本案定性關鍵是區分合法薅羊毛與詐騙行為,核心在于消費和信息的真實性。合法“薅羊毛”行為是指使用個人真實信息,進行真實交易,而本案中實施的詐騙行為是通過違規辦理POS機、虛構商戶身份,使用本人及借用他人信用卡刷卡再套現還款,非法獲取大量信用卡積分并用積分兌換消費卡、加油卡等有價商品。本案中,二名被告人的分工明確,贓款也由二人進行平分,因此二名被告人在分工中的作用、地位相當,都起到了主要作用,不再區分主從犯。此次《公訴現場》欄目通過個案向社會公眾進行了深刻的普法宣傳,揭示違法“薅羊毛”行為的本質,能夠積極有效預防此類案件的再度發生,起到警示教育、以案釋法的良好社會效果。同時,通過本案也提醒社會公眾不要隨意將自己的信用卡出租或出借給他人,以免被不法分子所利用。

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