用POS機洗錢是真的嗎?

 pos機問答  |   2022-12-19 10:35  |  投稿人:pos機之家

利用POS機洗錢,當然是能查出來的,所以小編還是建議不要通過破手機來洗錢,本身洗錢也是需要負刑事責任的。

一、POS機洗錢能查出來的原因

  1、首先用戶辦理的POS機是用自己的身份證、銀行卡辦理,刷卡時資金都是直接轉到該銀行卡里的;

  2、如果出現黑卡被刷,資金還是會到辦理POS機的結算卡中;

  3、這資金到賬的結算卡,是無法去柜臺取現或是轉賬給他人的,這是可以查詢到。

二、金融機構如何辨別商戶利用POS機進行洗錢

  1、金融機構要做好商戶的客戶身份,從而識別資金的來源,注意歸納總結分析商戶資金交易的基本規律。

  2、金融機構需要分析具體行業中的經營規模以及商戶的現金交易場景。

  3、金融機構根據商戶刷卡交易是否出現異常情況。

 ?。?)正常的刷卡交易金額是有整有零的,而刷卡洗錢交易通常是整數位交易;

 ?。?)正常的刷卡交易發生的時間是在多個工作時間段內,而刷卡洗錢交易會大部分發生在工作時間段之外;

 ?。?)正常刷卡交易的POS機的賬戶是為分散入賬、集中劃出以及集中提現,而刷卡洗錢的POS賬戶則是分散入賬,逐筆提現。

?。?)正常刷卡交易的POS機的賬戶都會有余額的,而刷卡洗錢的POS賬戶則是長期無余額或僅有極少量余額。

三、利用POS機洗錢的危害

  1、會動搖社會信用,易引起金融危機,從而影響國家安全;

  2、會造成資本的外逃,讓貪污的資金轉移境外,從而造成社會資金的流出;

  3、用戶洗錢是屬于刑事犯罪,也破壞社會的穩定。

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